- EL ASESORAMIENTO - Proceso de toma de decisiones para el asesoramiento - ¿Como se realiza? - Control de evolución
PROCESO DE TOMA DE DECISIONES:
A partir del análisis de datos macroecoómicos y microeconómicos se realiza un análisis por Fundamentales y por análisis Técnico. De ese análisis se obtienen unas conclusiones para el mercado de Renta Variable, Renta Fija.... donde se seleccionarán las mejores oportunidades para el asesoramiento al cliente.
¿COMO SE REALIZA?
El asesor ( “GC gestión privada” - Gonzalo Cantarela ) no recibirá, ni tramitará orden de compra alguna del cliente, debiendo este realizar directamente dicha tramitación con el intermediario u operador financiero que tenga por conveniente.
Una vez el cliente recibe el asesoramiento de GC gestión privada, éste decide si desea realizar la operación o no confirmándoselo al asesor que a partir de ese momento llevará un seguimiento exhaustivo de sus posiciones para poder controlar la correcta diversificación, control de riesgos y momento más adecuado para recomendar su venta.
Los clientes están continuamente informados de la evolución de sus inversiones y reciben un resumen de sus posiciones de forma mensual por correo ordinario o por correo electrónico, según sus preferencias.
CONTROL DE EVOLUCION:
“Su tranquilidad reside en la información permanente”
1)El cliente siempre conoce sus inversiones al ser él , el último órgano de decisión. Por ello, su cartera no puede ser manipulada por otros intereses, no se le pueden cargar operaciones no deseadas..... Por lo tanto -> NO EXISTEN LAS SORPRESAS
2)Todas las tardes, al cierre del mercado de Renta Variable español, “GC gestión privada” revisa la evolución de las carteras en el día y si se produce una pérdida superior al 5% del capital aportado desde su inicio, o si en un único dia, la pérdida supera el 2%, automáticamente y en esa misma tarde, se pone en contacto con el cliente para informarle, medir los riesgos y buscar soluciones -> LOS PROBLEMAS SE CONOCEN Y SE ATAJAN.
3)El cliente recibe un informe mensual, según los datos que él ha proporcionado a “GC Gestión Privada”, con la evolución de su cartera global en las distintas Entidades con las que trabaje, los movimientos realizados, los resultados del asesoramiento.. -> INFORMACION GLOBAL.
4)Como el servicio que presta “GC Gestión Privada” se basa en la comunicación permanente con su cliente, no pasan los meses sin conocer los resultados, ni las dudas, ni las respuestas a sus preguntas. -> COMUNICACIÓN PERMANENTE.
- INSTRUMENTOS DE ASESORAMIENTO - Renta Fija y Monetario - Renta Variable - Gestión Alternativa - Fondos Inmobiliarios - Estructurados y Garantizados - Otras inversiones
Toda cartera por muy conservador o agresivo que se sea debe tener su parte en cada tipo de inversión. Así se le otorga un mayor equilibrio, se reduce su riesgo y no sus perspectivas de rentabilidad.
Un caso distinto es el de aquellos clientes que teniendo correctamente diversificado sus patrimonios deciden poner en manos de su asesor financiero tan solo una parte de él para un tipo de gestión exclusivamente más dinámica y que necesita de un mayor control diario.
RENTA FIJA Y MONETARIO: Directamente para grandes patrimonios o Tesorerías de empresa, o a través de Fondos de inversión.
Asesoramiento activo de la curva de tipos de interés, así como la calidad de los emisores .
RENTA VARIABLE: Tanto a través de Acciones directas como de Fondos de inversión.
“La historia demuestra que riesgo y rentabilidad están íntimamente ligados”
DERIVADOS: Uso prudente del mercado de derivadostanto como coberturas, como para especulación.
“El asesor está obligado a dejar constancia al cliente del riesgo derivado de inversiones en productos derivados, por su altísimo nivel de volatilidad, por lo que recomienda al cliente destinar a estos mercados únicamente aquellas cantidades que no comprometan en modo alguno su estabilidad económica.”
FONDOS DE GESTION ALTERNATIVA: Selección de los más interesantes en el mercado nacional.
FONDOS DE INVERSION INMOBILIARIA: Selección de los más adecuados del mercado.
ESTRUCTURADOS Y GARANTIZADOS: Estudio de las distintas alternativas en el mercado, seleccionando el que más se ajuste a las necesidades del cliente.
OTRAS INVERSIONES: El asesoramiento de un patrimonio no puede limitarse a su inversión en el mercado financiero existiendo un gran número de alternativas a contemplar y que GC gestion privada estudia a solicitud de sus clientes.
“La mayoría de las Entidades que gestionan o asesoran el patrimonio de los particulares se centran exclusivamente en los productos que a ellos les reportan beneficios”
“ Las entidades..., ¿realmente se preocupan por nuestros intereses?, o... por su cuenta de resultados”
-SERVICIO AL CLIENTE:
> EL SERVICIO DEL ASESOR INCLUYE LOS SIGUIENTES TRABAJOS:
• Un estudio pormenorizado de la composición y distribución del patrimonio mobiliario del cliente a la fecha de su encargo. • Puntuales estudios sobre el estado, situación y previsiones de los distintos mercados financieros.
> COMUNICACIÓN CLIENTE <------------> GC GESTION PRIVADA Información y comunicación en el dia a dia a través de todos los medios técnicos disponibles. Todas sus dudas solucionadas en el dia. Comunicación inmediata en caso de alteraciones significativas.
• Seguimiento de la evolución de la cartera
• Seguimiento evolución de los mercados
• Solicitud de informes
• Monitorización de cambios patrimoniales
• Necesidades de liquidez
• Dudas fiscales
• Consultas sobre operativa bancaria y operaciones puntuales.
• Etc...
> REPORTING MENSUAL
• Evolución mensual de su cartera en el global de entidades donde estén depositadas: – Rentabilidad – Composición – Cambios y operaciones – Análisis
> REUNIONES PERIODICAS CON EL CLIENTE
• GC gestión privada pone a plena disposición del cliente la periodicidad de las mismas. Si bien, y a pesar del contacto telefónico permanente, entendemos la necesidad de un mínimo trimestral, siendo lo normal entre quince dias y un mes.
- COSTES
GC gestion privada se implica en la evolución de la cartera de los clientes percibiendo una cuota fija trimestras y una cuota variable trimestral en función de los resultados obtenidos.
“ No obstante, el servicio que presta GC gestión privada es absolutamente personalizado y los costes se estudiarán de forma individual, según importe total de la cartera, expectativas de rentabilidad.....”
Conferencias de Bolsa: por primera vez los mejores analistas juntos Jose Luis Cava, Gonzalo Cantarela, Carlos Doblado, Eduardo Vicho, Eduardo Bolinches y Roberto Moro ofreceran su vision de la crisis actual, de las perspectivas de los mercados, su seleccion de valores para el final del año, los valores con mayor potencial alcista y bajista por Analisis Tecnico y Fundamental, ademas de un curso donde todos ellos les impartiran las nociones principales para invertir en Bolsa, en CFD´s, en Futuros..., lo mas importante que deben saber y aprender a evitar los errores que se suelen cometer. Para inscribirse o recibir mayor informacion escriban al correo electronico info@conferenciasdebolsa.com o visiten la web www.conferenciasdebolsa.com
